Geldanlagetips
WIE teile ich welche Anlageklassen in meinem Vermögen?
WAS soll ich kaufen?
WANN soll ich kaufen?
Geldanlage muss nicht kompliziert sein
Wenn Du die wichtigsten Grundsätze der Geldanlage kennst, hast du vielen etwas voraus.
Diversifikation hilft dir, das Chance-Risiko-Profil deines Portfolios zu verbessern. Dennoch müssen Kosten einer Geldanlage berücksichtigt werden, denn sie mindern deine Rendite. Wir lassen Dich damit nicht alleine.
Wir beraten Dich unabhängig und transparent, wie es Dir am besten passt. 100% Live – 100% Digital – 100% Hybrid.
Honorarmakler Investment Philosophie
Unsere Investmentphilosophie hat den langfristigen Vermögensaufbau nach Inflation und Kosten als Ziel. Wir sind Mitglieder eines hochprofessionellen Netzwerkes aus Experten und haben Zugriff auf umfangreiches Research Material, diverser Fachexpertisen und qualifizierter externer Vermögensverwaltungsstrategien.
01
Ziele & Disziplin
Der Ausgangspunkt für eine erfolgreiche Geldanlage sind klare Ziele und Disziplin. Die Geldanlage kann bei großen Marktschwankungen Emotionen hervorrufen. Das geht jedoch oft zu Lasten der Rendite. Wie viel muss ich für mein Ziel einmalig anlegen oder regelmäßig sparen und bis wann will ich meine Ziele erreichen?
Unsere DELFINS Berater sind online und offline – aber stets persönlich an Deiner Seite.
02
Diversifikation
Eine robuste Anlagestrategie basiert auf einem breit gestreuten Portfolio, das genau auf die Anlageziele abgestimmt ist. Mit welchen Assetklassen (Aktien, ETF, Fonds, Anleihen, Immobilien, Krypto usw.) kann ich meine Ziele erreichen und wie viel Risiko kann ich eingehen?
Die einfache Formel ist:
"Hohe Renditeerwartung = hohes Anlagerisiko-/Schwankung" –
"Niedrige Renditeerwartung = geringes Anlagerisiko-/Schwankung".
03
Kosten
Über Marktschwankungen hast Du keine Kontrolle, über die Kosten der Anlage aber schon. Diese Stellschraube solltest Du nutzen, denn große Unterschiede bei Mitbewerbern zwischen 0,4-6% Kosten (Ausgabeaufschlag, Managementfee, Verwaltungskosten, Depot- u. Transaktionsgebühren) gehen zulasten Deiner Performance.
Mit uns sparst Du Dir sämtliche Kaufkosten/ Ausgabeaufschläge und bist mit einer jährlichen Servicegebühr von 0,4% ganz weit vorne dabei.
Magisches Anlagedreieck
Beratungsgespräch anfragen
Beratungs-gespräch anfragen
Wir beraten dich persönlich und passen deine Versicherungen und Geldanlageplan nach deinen Bedürfnissen an.
Nachhaltigkeit
Mit uns investierst Du ethisch, ökologisch und sozial um Deine Bedürfnisse der Gegenwart zu befriedigen, ohne zu riskieren, dass künftige Generationen ihre eigenen Bedürfnisse hinten anstellen müssen.
Inflation
Wir machen Deine Anlagen vor der Inflation sicher und lassen es nicht wie Eis in der Sonne schmelzen. Das gibt es bei uns seit 20 Jahren nicht: Altprodukte wie Bausparer, klassische Riester- und Lebensversicherungen.
Corona Immunität
Wir streuen Dein Vermögen in einem Mix aus passiven ETFs, aktiven Fonds, Einzelaktien bzw. Beteiligungen, Kryptowährungen bzw. digitalen Assets sowie Kapital-Anlageimmobilien.
Was wir außerdem für Dich übernehmen
Wir lassen Dich mit deinen Verträgen und Formularen nicht alleine, sondern stehen Dir in allen Schritten zur Seite.
Antragsfragebögen-Check
Wir überprüfen deine Antragsfragebögen auf Vollständigkeit und Plausibilität, basierend auf öffentlich verfügbaren Informationen. Dies stellt sicher, dass Versicherer aufgrund fehlerhafter Angaben (z.B. unerwähnte Vorverletzungen) im Leistungsfall nicht vom Vertrag zurücktreten können.
Formular-Checklist
Bei Antragsstellung als auch im Schadensfall, kümmern wir uns um alle erforderlichen ärztlichen Testate und Formulare. Damit Du ohne Probleme schnellstmöglich deine Leistungen bekommst.
Vertrags-Check
Unsere Praxis ist es, jeden Vertrag automatisch auf mögliche Verbesserungen zu überprüfen und sicherzustellen, dass keine Falschberatung oder Unterlassung bei der Aufklärung stattfindet. Wir sorgen dafür, dass Du jederzeit umfassend geschützt bist.
Häufig gestellte Fragen
Wir haben eine Liste der häufig gestellten Fragen zusammengestellt, um dir die Entscheidung für die richtige Versicherung und Finanzstrategie zu erleichtern. Wir beantworten hier die wichtigsten Fragen, um dir ein besseres Verständnis für unsere Produkte und Dienstleistungen zu geben.
Wir bieten eine umfassende Auswahl an Finanz- und Anlageberatungsdienstleistungen, speziell zugeschnitten auf die Bedürfnisse von Kleinanlegern.
In einem persönlichen Beratungstermin analysieren wir gemeinsam deine finanziellen Ziele und Bedürfnisse. Basierend darauf entwickeln wir eine maßgeschneiderte Anlagestrategie, die zu deiner individuellen Situation passt.
Als Honorarmakler bieten wir dir eine transparente und unabhängige Beratung. Unsere Empfehlungen basieren ausschließlich auf deinen Interessen, da wir keine Provisionen von Produktanbietern erhalten. Dies gewährleistet, dass du stets die besten und kosteneffizientesten Lösungen erhältst. Außerdem haben wir langjährige Erfahrung in der Versicherungs- und Finanzbranche und können auf ein großes Netzwerk zurückgreifen.
Eine Honorarvermittlung bietet Transparenz, Unabhängigkeit und ist oft kosteneffizienter auf lange Sicht. Da wir keine Provisionen von Produktanbietern erhalten, kannst du sicher sein, dass unsere Empfehlungen ausschließlich in deinem besten Interesse sind.
Im Gegensatz zur Provisionsberatung, bei der Berater oft durch Provisionen von Drittanbietern vergütet werden, basiert die Honorarvermittlung auf einer direkten Vergütung durch den Kunden. Dies eliminiert potenzielle Interessenskonflikte und stellt sicher, dass die Beratung im besten Interesse des Kunden erfolgt.
Du kannst uns über das Kontaktformular auf unserer Website kontaktieren, uns direkt anrufen oder direkt über den Kalender einen für dich passenden Termin buchen.
Die geeigneten Anlageprodukte hängen von deinen individuellen Zielen, deinem Risikoprofil und deinem Anlagehorizont ab. In unserer Beratungssitzung werden wir diese Faktoren berücksichtigen, um die besten Produkte für deine Situation zu empfehlen.
Du kannst uns einfach über das Kontaktformular auf unserer Website erreichen, uns direkt anrufen oder direkt über den Kalender einen passenden Termin buchen.
